Laurea Magistrale in Finanza, intermediari e mercati

Scheda del corso

Tipo di laurea Laurea Magistrale
Anno Accademico 2017/2018
Ordinamento D.M. 270
Codice 0901
Classe di corso LM-16 - FINANZA
Anni Attivi

1° e 2° anno

Modalità di erogazione della didattica Convenzionale
Tipo di accesso Numero chiuso
Sede didattica Bologna
Coordinatore del corso Giuseppe Torluccio
Docenti Elenco dei docenti
Lingua Italiano

Requisiti di accesso e verifica delle conoscenze/preparazione

Requisiti per l'accesso al corso
Per frequentare proficuamente il corso di laurea magistrale in Finanza, Intermediari e Mercati è necessario aver acquisito un'approfondita conoscenza della finanza aziendale, della gestione degli intermediari finanziari e del funzionamento dei mercati mobiliari, nonché una buona conoscenza della matematica finanziaria, dell'econometria, del diritto privato e del diritto commerciale.

1. Avere conseguito la Laurea in una delle seguenti classi o possedere altro titolo di studio conseguito all'estero, riconosciuto idoneo:

- ex D.M. 270: L-18 (Scienze dell'economia e della gestione aziendale), L-33 (Scienze economiche), L36- (Scienze politiche e delle relazioni internazionali), L-41 (Statistica),

- ex. D.M. 509/99: classi 15 (Scienze politiche e delle relazioni internazionali), 17 (Scienze dell'economia e della gestione aziendale), 28 (Scienze economiche), 37 (Scienze statistiche).

- Previgente ordinamento quadriennale: qualunque laurea che rispetti i vincoli previsti al punto 2.

2. Avere acquisito nei seguenti raggruppamenti di settori scientifico-disciplinari i CFU minimi di seguito indicati:

a. SECS-P/01, SECS-P/02, SECS-P/03, SECS-P/05, SECS-P/06: 16 CFU
b. MAT/01, MAT/02, MAT/03, MAT/04, MAT/05, MAT/06, MAT/08, MAT/09, INF/01, SECS-S/01, SECS-S/03, SECS-S/06: 16 CFU
c. SECS-P/07,SECS-P/08, SECS-P/09, SECS-P/10, SECS-P/11: 16 CFU
d. IUS/01, IUS/04, IUS/09: 16 CFU.

In mancanza del possesso del titolo di laurea richiesto e/o dei crediti sopra indicati, l'ammissione al Corso di laurea magistrale è subordinata a una valutazione preliminare da parte di una Commissione nominata dal Consiglio di Corso di Studio, eventualmente anche tramite colloquio, dell'idoneità del curriculum studiorum del candidato medesimo a garantire l'acquisizione delle conoscenze richieste o il possesso delle stesse.
Per i candidati in possesso di laurea quadriennale del previgente ordinamento e per i soggetti in possesso di titolo di studio straniero la medesima commissione di cui al comma precedente valuta, eventualmente anche mediante colloquio con il candidato, la rispondenza della laurea quadriennale o del titolo di studio straniero ai requisiti per l'accesso al corso.
La Commissione, fisserà un calendario per lo svolgimento dei propri lavori, che avranno comunque luogo nel mese di agosto o di settembre, che verrà pubblicato sul portale di Ateneo. Qualora la Commissione ritenga sufficiente il livello delle conoscenze e competenze del candidato, esprime un giudizio di idoneità, che consente la partecipazione alla prova di accesso al Corso di LM in Finanza, Intermediari e Mercati.
L'ammissione al Corso di Laurea Magistrale è subordinata al superamento di una verifica dell'adeguatezza della personale preparazione.
La Laurea Magistrale in Finanza, Intermediari e Mercati adotta un numero programmato di studenti in relazione alle risorse disponibili. Il numero di studenti iscrivibili e le modalità di svolgimento della selezione saranno resi pubblici ogni anno con il relativo bando di concorso.
La verifica dell'adeguatezza della personale preparazione avviene contestualmente alla prova di accesso a numero programmato che si svolgerà con le modalità indicate nel bando. Tale verifica si intende superata qualora lo studente nella prova raggiunga il punteggio soglia definito dal bando.
Il corso di Laurea Magistrale potrà prevedere per gli studenti internazionali un'apposita sessione e la nomina di una commissione per la verifica dell'adeguatezza della personale preparazione, compatibilmente con le tempistiche previste dal bando per l'assegnazione delle borse di studio (la cui scadenza è prevista indicativamente nel mese di maggio).
Gli studenti internazionali, che abbiano ottenuto una valutazione positiva nella verifica di cui al punto precedente, sono esonerati dalla successiva prova di verifica dell'adeguatezza della personale preparazione prevista per la generalità degli studenti.

Obiettivi formativi specifici del corso e descrizione del percorso formativo

Il percorso formativo, dopo aver fornito le necessarie competenze integrative negli ambiti matematico-statistico, economico e giuridico, si concentra sulle metodologie economico-aziendali: vengono quindi approfonditi tutti i servizi di corporate banking, sia tradizionali che innovativi, prestati dai gruppi bancari italiani e dalle grandi banche d’investimento internazionali e, più in generale, la loro gestione.
Particolare attenzione viene inoltre riservata alla regolamentazione e alla vigilanza sugli intermediari e sui mercati finanziari e alla governance delle società quotate. Il percorso formativo, che prevede anche la possibilità di tirocini e stage in intermediari finanziari o nella funzione finanziaria di imprese medio- grandi, si conclude con la redazione di una dissertazione scritta che deve contenere elementi di originalità: tale dissertazione, nella quale lo studente dovrà dimostrare capacità critica, sarà sviluppata sotto la supervisione di un docente di uno dei corsi di laurea magistrale della Scuola.

Risultati di apprendimento attesi

CONOSCENZA E CAPACITÀ DI COMPRENSIONE:

AREA DI APPRENDIMENTO: AZIENDALE
Il laureato magistrale:
- conosce gli strumenti e i servizi finanziari evoluti disponibili a un'azienda
- sa valutare e gestire i rischi finanziari con gli strumenti derivati, anche in ambito internazionale
- sa valutare e gestire il rischio di credito
- conosce le modalità di valutazione e concessione dei fidi e le moderne tecniche di attribuzione di un rating
- conosce le principali teorie sottostanti la determinazione della struttura finanziaria e la governance d'impresa
- conosce i principali metodi di valutazione delle imprese e delle principali operazioni di finanza straordinaria, alla luce dell'obiettivo della creazione del valore per gli azionisti.

AREA DI APPRENDIMENTO: ECONOMICA
Il laureato magistrale:
- conosce le teorie economiche relative alla regolamentazione dei mercati e degli intermediari finanziari
- conosce le tipologie e i modelli di vigilanza necessari per garantire trasparenza e correttezza degli scambi sui mercati finanziari.

AREA DI APPRENDIMENTO: MATEMATICO-STATISTICA
Il laureato magistrale:
- conosce gli strumenti matematici indispensabili per costruire le polizze assicurative del ramo vita
- conosce gli strumenti matematici inerenti ai fondi pensioni, alle assicurazioni del ramo danni e alla teoria del rischio assicurativo
- conosce gli strumenti matematici in teoria della misura e sulle equazioni differenziali alle derivate parziali
- conosce teoricamente i più rilevanti argomenti relativi al pricing e alla copertura dei titoli derivati.

AREA DI APPRENDIMENTO: GIURIDICA
Il laureato magistrale:
- conosce le normative primarie e secondarie di vigilanza e di regolazione del mercato finanziario sia a livello comunitario sia a livello nazionale
- possiede una analitica conoscenza e comprensione della disciplina comunitaria e nazionale in materia di mercato dei capitali ed emittenti quotati.


CAPACITÀ DI APPLICARE CONOSCENZA E COMPRENSIONE:

AREA DI APPRENDIMENTO: AZIENDALE
Il laureato magistrale:
- sa approfondire i principali aspetti dell'operatività delle banche commerciali e di investimento (organizzazione e tecniche operative)
- sa approfondire tematiche specifiche relative agli intermediari creditizi, quali la valutazione del merito creditizio da parte delle banche moderne, l'organizzazione e l'operatività delle banche centrali, il rapporto tra attività bancaria e ICTS
- sa valutare gli investimenti reali e finanziari e i relativi rischi
- sa valutare le aziende con in principali metodi di valutazione utilizzati nell'industria.

AREA DI APPRENDIMENTO: ECONOMICA
Il laureato magistrale:
- è in grado di comprendere e partecipare al dibattito sulla regolamentazione dei mercati e degli intermediari finanziari
- sa applicare strumenti econometrici sofisticati per l'analisi dei mercati e degli strumenti finanziari scambiati in tali mercati.

AREA DI APPRENDIMENTO: MATEMATICO-STATISTICA
Il laureato magistrale:
- è in grado di calcolare premi e riserve relativi al ramo vita
- sa utilizzare strumenti di calcolo stocastico per una trattazione non deterministica dei mercati finanziari
- sa valutare i principali strumenti derivati plain vanilla ed esotici con modelli d'arbitraggio nell'ambito di uno e più mercati con utilizzo consapevole delle metodologie di calcolo stocastico adeguate
- sa utilizzare i principali modelli per la struttura a termine dei tassi nella valutazione dei derivati su tassi e su azioni con tecniche di cambio di misura.

AREA DI APPRENDIMENTO: GIURIDICA
Il laureato magistrale:
- sa esaminare alcuni casi giurisprudenziali recenti in materia di diritto societario
- sa applicare le regole di trasparenza del mercato e degli intermediari e alla tutela del risparmiatore/investitore evitando irregolarità e illeciti.


AUTONOMIA DI GIUDIZIO (MAKING JUDGEMENTS)

Il laureato magistrale:
- è capace di analizzare il quadro economico, considerando le cause e i sintomi del processo economico di globalizzazione dal punto di vista dei mercati finanziari;
- sa comprendere le principali tematiche e problematiche nell'operatività sui mercati finanziari domestici e internazionali.
L'autonomia di giudizio viene sviluppata in particolare tramite esercitazioni, seminari, preparazione di elaborati soprattutto in relazione ad insegnamenti appartenenti agli ambiti matematico, statistico, informatico, economico, aziendale e giuridico, in occasione dell'eventuale attività di stage e tirocinio e tramite l'attività svolta per la preparazione della prova finale.
La verifica dell'acquisizione dell'autonomia di giudizio avviene tramite la valutazione del grado di autonomia e capacità di lavorare, anche in gruppo, durante l'attività assegnata in preparazione della prova finale e durante l'eventuale tirocinio.


ABILITÀ COMUNICATIVE (COMMUNICATION SKILLS)

Il laureato magistrale:
- ha una buona conoscenza di una lingua straniera con particolare riferimento alla padronanza del linguaggio specialistico nelle materie economiche.
Le abilità comunicative sono sviluppate particolarmente in occasione delle attività formative che prevedono la preparazione di relazioni e documenti scritti e l'esposizione orale dei medesimi. L'acquisizione delle abilità comunicative sopraelencate avviene, inoltre, tramite l'attività svolta dallo studente per la preparazione della prova finale e la discussione della medesima e in occasione dello svolgimento dell'eventuale tirocinio-stage. La conoscenza della lingua inglese viene consolidata congiuntamente ad un insegnamento in inglese contemplato dal percorso formativo e verificata mediante l'esame ad esso relativo.


CAPACITÀ DI APPRENDIMENTO (LEARNING SKILLS)

l laureato magistrale:
- è in grado di utilizzare gli strumenti di analisi e di applicare i metodi di apprendimento sviluppati per approfondire e aggiornare in autonomia le proprie conoscenze;
- è in grado di individuare gli strumenti e i percorsi di formazione adeguati per lo sviluppo delle proprie conoscenze culturali e specialistiche e delle proprie competenze professionali.
Le capacità di apprendimento sono conseguite nel percorso di studio nel suo complesso, con riguardo in particolare allo studio individuale previsto, alla preparazione di progetti individuali. all'attività svolta per la preparazione della tesi di laurea. La capacità di apprendimento viene valutata attraverso forme di verifica continua durante le attività formative, richiedendo la presentazione di dati reperiti autonomamente, mediante la valutazione della capacità di auto-apprendimento maturata durante la preparazione delle tesi di laurea.

CONOSCENZA E CAPACITÀ DI COMPRENSIONE:

AREA DI APPRENDIMENTO: AZIENDALE
Il laureato magistrale:
- conosce gli strumenti e i servizi finanziari evoluti disponibili a un'azienda
- sa valutare e gestire i rischi finanziari con gli strumenti derivati, anche in ambito internazionale
- sa valutare e gestire il rischio di credito
- conosce le modalità di valutazione e concessione dei fidi e le moderne tecniche di attribuzione di un rating
- conosce le principali teorie sottostanti la determinazione della struttura finanziaria e la governance d'impresa
- conosce i principali metodi di valutazione delle imprese e delle principali operazioni di finanza straordinaria, alla luce dell'obiettivo della creazione del valore per gli azionisti.

AREA DI APPRENDIMENTO: ECONOMICA
Il laureato magistrale:
- conosce le teorie economiche relative alla regolamentazione dei mercati e degli intermediari finanziari
- conosce le tipologie e i modelli di vigilanza necessari per garantire trasparenza e correttezza degli scambi sui mercati finanziari.

AREA DI APPRENDIMENTO: MATEMATICO-STATISTICA
Il laureato magistrale:
- conosce gli strumenti matematici indispensabili per costruire le polizze assicurative del ramo vita
- conosce gli strumenti matematici inerenti ai fondi pensioni, alle assicurazioni del ramo danni e alla teoria del rischio assicurativo
- conosce gli strumenti matematici in teoria della misura e sulle equazioni differenziali alle derivate parziali
- conosce teoricamente i più rilevanti argomenti relativi al pricing e alla copertura dei titoli derivati.

AREA DI APPRENDIMENTO: GIURIDICA
Il laureato magistrale:
- conosce le normative primarie e secondarie di vigilanza e di regolazione del mercato finanziario sia a livello comunitario sia a livello nazionale
- possiede una analitica conoscenza e comprensione della disciplina comunitaria e nazionale in materia di mercato dei capitali ed emittenti quotati.


CAPACITÀ DI APPLICARE CONOSCENZA E COMPRENSIONE:

AREA DI APPRENDIMENTO: AZIENDALE
Il laureato magistrale:
- sa approfondire i principali aspetti dell'operatività delle banche commerciali e di investimento (organizzazione e tecniche operative)
- sa approfondire tematiche specifiche relative agli intermediari creditizi, quali la valutazione del merito creditizio da parte delle banche moderne, l'organizzazione e l'operatività delle banche centrali, il rapporto tra attività bancaria e ICTS
- sa valutare gli investimenti reali e finanziari e i relativi rischi
- sa valutare le aziende con in principali metodi di valutazione utilizzati nell'industria.

AREA DI APPRENDIMENTO: ECONOMICA
Il laureato magistrale:
- è in grado di comprendere e partecipare al dibattito sulla regolamentazione dei mercati e degli intermediari finanziari
- sa applicare strumenti econometrici sofisticati per l'analisi dei mercati e degli strumenti finanziari scambiati in tali mercati.

AREA DI APPRENDIMENTO: MATEMATICO-STATISTICA
Il laureato magistrale:
- è in grado di calcolare premi e riserve relativi al ramo vita
- sa utilizzare strumenti di calcolo stocastico per una trattazione non deterministica dei mercati finanziari
- sa valutare i principali strumenti derivati plain vanilla ed esotici con modelli d'arbitraggio nell'ambito di uno e più mercati con utilizzo consapevole delle metodologie di calcolo stocastico adeguate
- sa utilizzare i principali modelli per la struttura a termine dei tassi nella valutazione dei derivati su tassi e su azioni con tecniche di cambio di misura.

AREA DI APPRENDIMENTO: GIURIDICA
Il laureato magistrale:
- sa esaminare alcuni casi giurisprudenziali recenti in materia di diritto societario
- sa applicare le regole di trasparenza del mercato e degli intermediari e alla tutela del risparmiatore/investitore evitando irregolarità e illeciti.


AUTONOMIA DI GIUDIZIO (MAKING JUDGEMENTS)

Il laureato magistrale:
- è capace di analizzare il quadro economico, considerando le cause e i sintomi del processo economico di globalizzazione dal punto di vista dei mercati finanziari;
- sa comprendere le principali tematiche e problematiche nell'operatività sui mercati finanziari domestici e internazionali.
L'autonomia di giudizio viene sviluppata in particolare tramite esercitazioni, seminari, preparazione di elaborati soprattutto in relazione ad insegnamenti appartenenti agli ambiti matematico, statistico, informatico, economico, aziendale e giuridico, in occasione dell'eventuale attività di stage e tirocinio e tramite l'attività svolta per la preparazione della prova finale.
La verifica dell'acquisizione dell'autonomia di giudizio avviene tramite la valutazione del grado di autonomia e capacità di lavorare, anche in gruppo, durante l'attività assegnata in preparazione della prova finale e durante l'eventuale tirocinio.


ABILITÀ COMUNICATIVE (COMMUNICATION SKILLS)

Il laureato magistrale:
- ha una buona conoscenza di una lingua straniera con particolare riferimento alla padronanza del linguaggio specialistico nelle materie economiche.
Le abilità comunicative sono sviluppate particolarmente in occasione delle attività formative che prevedono la preparazione di relazioni e documenti scritti e l'esposizione orale dei medesimi. L'acquisizione delle abilità comunicative sopraelencate avviene, inoltre, tramite l'attività svolta dallo studente per la preparazione della prova finale e la discussione della medesima e in occasione dello svolgimento dell'eventuale tirocinio-stage. La conoscenza della lingua inglese viene consolidata congiuntamente ad un insegnamento in inglese contemplato dal percorso formativo e verificata mediante l'esame ad esso relativo.


CAPACITÀ DI APPRENDIMENTO (LEARNING SKILLS)

l laureato magistrale:
- è in grado di utilizzare gli strumenti di analisi e di applicare i metodi di apprendimento sviluppati per approfondire e aggiornare in autonomia le proprie conoscenze;
- è in grado di individuare gli strumenti e i percorsi di formazione adeguati per lo sviluppo delle proprie conoscenze culturali e specialistiche e delle proprie competenze professionali.
Le capacità di apprendimento sono conseguite nel percorso di studio nel suo complesso, con riguardo in particolare allo studio individuale previsto, alla preparazione di progetti individuali. all'attività svolta per la preparazione della tesi di laurea. La capacità di apprendimento viene valutata attraverso forme di verifica continua durante le attività formative, richiedendo la presentazione di dati reperiti autonomamente, mediante la valutazione della capacità di auto-apprendimento maturata durante la preparazione delle tesi di laurea.

Insegnamenti

Consulta gli insegnamenti all'interno del piano didattico Piano didattico: tutti gli insegnamenti del corso

Attività tirocinio

Gli studenti del corso possono attivare, se inserito nel piano di studi e nel periodo previsto dal corso, un tirocinio curriculare presso aziende, enti o studi professionali convenzionati con l'Ateneo in Italia o all'estero. Per coloro che svolgono o hanno svolto un'attività lavorativa è possibile fare una richiesta perché venga riconosciuta come tirocinio.

Per tutte le informazioni specifiche, è possibile consultare la pagina “Tirocinio Curriculare” presente nella sezione Studiare e/o contattare l'Ufficio Tirocini:

UfficioTirocini Bologna

USD Area Sociale

Piazza Scaravilli 2 40126 Bologna

ems.bo.serviziotirocini@unibo.it

Telefono

+39 051.2098138*

Orari

Lun, merc, ven 9-11/ Mart e Merc 14:30 -15:30 (solo su appuntamento).


*Sportello telefonico dal lunedì al venerdì 9.00-11.00



Attività extra curriculari

Si organizzano cicli annuali di seminari, finalizzati all’approfondimento di temi di particolare attualità nel dibattito economico-finanziario e un laboratorio nel quale vengono illustrate le principali banche dati utilizzate nella professione e nella ricerca.

Mobilità internazionale

Sono disponibili scambi internazionali tramite accordi con diverse Università nell'ambito del programma Erasmus e altre convenzioni.

Per informazione e orientamento sulle opportunità offerte dalla Scuola potete rivolgervi all' Ufficio Relazioni Internazionali, Piazza Scaravilli 2, Bologna.

Prova finale

Modalità di svolgimento della prova finale
Fatto salvo quanto previsto dal Regolamento Didattico di Ateneo, la prova finale consiste nella redazione di una tesi su un argomento proposto dal candidato e concordato con il titolare di un insegnamento del corso di laurea magistrale. La redazione della tesi può riguardare anche un'esperienza di stage svolto su iniziativa del candidato presso un'organizzazione esterna. Gli studenti presentano domanda di tesi solo dopo aver conseguito almeno 80 crediti.
La tesi sarà discussa davanti ad una Commissione nominata dal Consiglio di Corso di studio, o su sua delega, dal Coordinatore o dal Presidente della Scuola.

Accesso a ulteriori studi

Questa laurea rappresenta un percorso formativo ideale per l'accesso al track in “Banking and finance” del dottorato di ricerca in “General Management” attivato dal Dipartimento di Scienze Aziendali dell'Università di Bologna presso la scuola di dottorato in Scienze Economiche e Statistiche.

Sbocchi occupazionali

PROFILO PROFESSIONALE:
Il corso mira a formare figure professionali in grado di svolgere le funzione di analista finanziario in imprese e agenzie di regolamentazione e controllo del sistema finanziario e di addetto all’areafinanza in imprese, organizzazioni pubbliche e private, gruppi bancari

FUNZIONE IN UN CONTESTO DI LAVORO:
1. Analista finanziario: questa figura svolge, in posizione di lavoro autonomo o dipendente, funzioni di analisi e consulenza economico-finanziaria per soggetti pubblici e privati.

2. Addetto all’area finanza: questa figura, in posizione di lavoro autonomo o dipendente, svolge funzioni di analisi e consulenza economico-finanziaria e raccordo con i fornitori di servizi finanziari.

COMPETENZE ASSOCIATE ALLA FUNZIONE:
Capacità di indirizzare l’attività aziendale verso le migliori opportunità di investimento.
Capacità di raccogliere le informazioni sul bilancio aziendale.
Capacità di analizzare e di controllare la situazione patrimoniale e finanziaria utilizzando bilanci aziendali.
Capacità di stimare il prezzo dei valori mobiliari.
Capacità di misurare e gestire i rischi finanziari.
Capacità di curare i rapporti con gli istituti di credito.
Capacità di scegliere l’asset allocation di un portafoglio di investimenti.

SBOCCHI OCCUPAZIONALI:
Agenzie di regolamentazione e controllo del sistema finanziario.
Banche.
Compagnie di assicurazione.
Società di consulenza.
Società di revisione.
Enti di ricerca (non accademica) sociale, economica e finanziaria.
Imprese con rilevante gestione finanziaria.
Imprese attive nei mercati internazionali.


Parere delle parti sociali

Per visionare le consultazioni con le parti sociali che il Corso di Studio ha effettuato dall' a.a. di prima istituzione sino ad oggi, si rimanda alla lettura dei rispettivi quadri nelle schede complete SUA-CdS, pubblicate sul sito Universitaly ( http://www.universitaly.it/)



Ulteriori informazioni

sito di corso di studio

Contatti e recapiti utili

Tutor del corso di laurea magistrale: ems.bo.tutorclamfim@unibo.it

Coordinatore del corso di laurea magistrale: prof. Giuseppe Torluccio ( giuseppe.torluccio@unibo.it)